Wie sieht der Cashflow Ihres Unternehmens aus? Und wie managt man diesen am besten?

Was ist der Cashflow?

Der Cashflow (oder Geldfluss auf Deutsch) ist das Geld, das in einem bestimmten Zeitraum in ein Unternehmen hinein- und aus dem Unternehmen herausfließt. Meist wird er pro Monat, pro Quartal oder pro Jahr berechnet.

Konkret zeigt der Cashflow die Netto-Veränderung der liquiden Mittel eines Unternehmens. Dabei werden sowohl die operativen Tätigkeiten als auch die Investitionstätigkeiten des Unternehmens berücksichtigt.

Mehr noch als der Gewinn dient der Cashflow als Gradmesser für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens. Er zeigt, in welchem Maße das Unternehmen über Barmittel verfügt, um operative Tätigkeiten zu finanzieren, Investitionen vorzunehmen und Schulden zu tilgen.

Wie berechnet man den Cashflow eines Unternehmens?

Die einfachste Formel zur Berechnung des Cashflows ist direkt über Einnahmen und Ausgaben:

Cashflow = Einnahmen – Ausgaben

Sind die Einnahmen und Ausgaben nicht unmittelbar bekannt, kann man den Cashflow auch indirekt berechnen:

Cashflow = Nettoergebnis + Abschreibungen

Dabei ist das Nettoergebnis aufgrund der Abschreibungskosten niedriger, aber da dies keine Ausgaben sind, muss man dies danach wieder hinzurechnen.

Cashflow-Management: Wie geht das am besten?

Diese Tipps können Ihnen dabei helfen, den Cashflow zu optimieren:

·        Prognosen erstellen: Durch eine Einschätzung der erwarteten Einnahmen und Ausgaben für den bevorstehenden Zeitraum (Monat, Quartal, ...) erhalten Sie einen Überblick, wie viele liquide Mittel benötigt werden, und stellen fest, ob eventuelle Defizite oder Überschüsse zu erwarten sind.

·        Zahlungsfristen überwachen: Versenden Sie rechtzeitig Ihre Rechnungen und achten Sie genau auf eine rechtzeitige Zahlung durch Ihre Kunden. Vermeiden Sie, dass Rechnungen lange offen bleiben.

·        Lagerbestände optimieren: Behalten Sie Ihre Lagerbestände genau im Blick und sorgen Sie dafür, dass diese mit der Nachfrage der Kunden übereinstimmen. Zu große Lagerbestände binden Kapital, während zu niedrige Lagerbestände zu Umsatzeinbußen führen.

·        Kosten unter Kontrolle halten: Suchen Sie nach Möglichkeiten, Kosten zu senken, ohne die Qualität der Produkte oder Dienstleistungen zu gefährden. Eine bessere operative Marge trägt auch zu einem besseren Cashflow bei.

·        Klug investieren: Seien Sie selektiv beim Tätigen von (großen) Investitionen und sorgen Sie auf jeden Fall dafür, dass jede Investition auf lange Sicht einen positiven Beitrag zum Cashflow leistet. Um die Liquidität sicherzustellen, kann man eventuell alternative Finanzierungsmethoden wie Leasing in Erwägung ziehen.

·        Kurzfristige Finanzierungsmöglichkeiten erwägen:Kämpfen Sie vorübergehend mit einem negativen Cashflow? Dann kann ein Kredit oder Factoring eine Lösung sein.

·        Überwachen und ändern: Überwachen Sie den Cashflow genau und ändern Sie bei Bedarf Ihre Prognosen und Strategien. So können Sie schnell auf Änderungen am Markt oder in Bezug auf den internen Zustand Ihres Unternehmens reagieren.

So hilft Billit Ihnen bei einem effizienten Cashflow-Management

Verwenden Sie Billit? Dann haben Sie ein kräftiges Instrument zur Hand, das Ihnen auf verschiedene Arten hilft, den Cashflow Ihres Unternehmens zu verbessern.

·        Schnellere Bezahlung: Mit Billit senken Sie die Fehleranfälligkeit bei der Erstellung von Rechnungen und Zahlungsdaten. So vermeiden Sie Zeitverlust durch Widersprüche gegen Rechnungen. Darüber hinaus erleichtern QR-Codes auf den Rechnungen den Kunden eine schnelle Zahlung. Zu guter Letzt schickt Billit auch automatische Zahlungserinnerungen für offene Rechnungen.

·        Bessere Finanzplanung: Dank der Verknüpfung mit Ihrem Bankkonto behalten Sie leichter den Überblick, welche Rechnungen noch offen sind und wann diese bezahlt werden müssen. Dies hilft Ihnen, den Cashflow zu planen und unerwartete Ausgaben besser auszugleichen.

·        Sinnvolle Berichterstattung:Mit Billit haben Sie die finanzielle Lage Ihres Unternehmens immer im Blick. Dank dieser wertvollen Informationen können Sie Muster und Trends bei Zahlungen aufspüren, um bessere Entscheidungen über zukünftige Ausgaben zu treffen.