Qu’est-ce que le flux de trésorerie (cash-flow) de votre entreprise ? Et comment le gérer au mieux ?

Qu'est-ce que le flux de trésorerie ?

Le flux de trésorerie (ou « cash-flow » en anglais) désigne l'argent qui entre et sort d'une entreprise au cours d'une période donnée. Il est généralement calculé sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle.

Concrètement, le flux de trésorerie est la variation nette des liquidités d'une entreprise. Il englobe à la fois les activités opérationnelles et les activités d'investissement de l'entreprise.

Plus encore que le bénéfice, le flux de trésorerie constitue le meilleur indicateur de la santé financière de votre entreprise. Il indique dans quelle mesure votre entreprise dispose de liquidités pour financer ses activités opérationnelles, réaliser des investissements et rembourser ses dettes.

Comment calculer le flux de trésorerie de votre entreprise ?

La formule la plus simple pour calculer le flux de trésorerie consiste à utiliser directement les recettes et les dépenses :

flux de trésorerie = recettes – dépenses

Si les recettes et les dépenses ne sont pas connues directement, vous pouvez aussi calculer le flux de trésorerie de manière indirecte :

flux de trésorerie = résultat net + amortissements

Dans ce cas, le résultat net sera inférieur en raison des coûts d'amortissement, mais comme il ne s'agit pas de dépenses, il faudra les ajouter par la suite.

Gestion des flux de trésorerie : quelle est la meilleure méthode ?

Ces conseils pourront vous aider à optimiser votre flux de trésorerie :

·        Faites des prévisions : en estimant les recettes et les dépenses attendues pour la période à venir (mois, trimestre, etc.), vous obtiendrez une vue d'ensemble des liquidités dont vous aurez besoin et vous saurez si vous devez vous attendre à des déficits ou à des excédents éventuels.

·        Veillez à ce que les paiements soient effectués à temps : envoyez vos factures sans retard et suivez de près les paiements de vos clients. Évitez de laisser des factures impayées trop longtemps.

·        Optimisez vos stocks : surveillez de près le niveau de vos stocks et veillez à ce qu'ils correspondent à la demande des clients. Des stocks trop importants seront synonymes de capital immobilisé, tandis que des stocks insuffisants vous feront rater des ventes.

·        Maîtrisez vos coûts : identifiez les possibilités de réduire les coûts sans compromettre la qualité des produits ou des services. Une marge d'exploitation plus élevée contribuera également à améliorer le flux de trésorerie.

·        Investissez judicieusement : soyez sélectif lorsque vous faites des investissements (importants) et assurez-vous que chaque investissement contribuera positivement au flux de trésorerie à long terme. Pour conserver vos liquidités, vous pouvez éventuellement envisager d'autres méthodes de financement comme le leasing.

·        Envisagez des options de financement à court terme :vous avez des problèmes temporaires de trésorerie ? Dans ce cas, une ligne de crédit ou un affacturage pourra être la solution.

·        Contrôlez et corrigez le tir : surveillez de près vos flux de trésorerie et adaptez vos prévisions et vos stratégies si nécessaire. Cela vous permettra de réagir rapidement aux changements au niveau du marché ou de la situation interne de votre entreprise.

Voici comment Billit peut vous aider à gérer efficacement votre flux de trésorerie

Vous utilisez Billit ? Vous disposez alors d'un puissant outil pour renforcer la trésorerie de votre entreprise de plusieurs façons.

·        Paiements plus rapides : avec Billit, vous réduisez le risque d'erreurs dans les factures et les données de paiement. Vous éviterez ainsi de perdre du temps en raison de litiges. Lescodes QR sur vos factures permettent en outre à vos clients de payer très rapidement. Enfin, Billit envoie égalementdes rappels de paiement automatiques pour les factures impayées.

·        Meilleure planification financière : grâce aulien avec votre compte bancaire, vous pouvez suivre plus facilement les factures restant à régler et connaître leur date d’échéance. Cela vous aidera à planifier les flux de trésorerie et à mieux absorber les dépenses imprévues.

·        Rapports efficaces :avec Billit, vous connaissez en permanence la situation financière de votre entreprise. Ces précieuses informations permettent d'identifier des modèles et tendances dans les paiements afin de prendre de meilleures décisions concernant les dépenses à venir.